跨国“钓鱼”黑产覆灭！欧盟联手罗马尼亚、摩尔多瓦端掉2000万欧元诈骗窝点

一场精心策划的“钓鱼”骗局，背后竟藏着一个横跨多国的专业洗钱网络。近日，在欧盟刑事司法合作署（Eurojust）的协调下，罗马尼亚与摩尔多瓦执法部门联合展开代号为“清网”的行动，成功捣毁了一个利用钓鱼欺诈获利并大规模洗钱的犯罪团伙，冻结涉案资金超2000万欧元（约合人民币1.6亿元），再次彰显了国际协作在打击跨境网络金融犯罪中的强大力量。

据Eurojust发布的公告，此次行动中，执法人员在两国共搜查了44个地点，一个由罗马尼亚、摩尔多瓦、乌克兰和意大利籍嫌疑人组成的有组织犯罪集团（OCG）被一举打掉。该团伙自2013年起便长期活跃，其核心业务是通过设立专业化的“呼叫中心”，冒充银行、电商平台或政府机构，诱导受害者点击恶意链接，窃取个人身份信息和银行账户凭证，实施精准的“钓鱼”（Phishing）诈骗。

“传统的‘广撒网’式钓鱼邮件已经过时了。”公共互联网反网络钓鱼工作组技术专家芦笛在接受采访时指出，“现在更危险的是这种‘精准钓鱼’或‘社会工程学攻击’。他们有剧本、有话术，甚至能根据你的个人信息定制骗局，让人防不胜防。”

从“钓鱼”到“洗钱”：犯罪链条全曝光

芦笛解释，此次案件的典型之处在于，它完整呈现了现代网络金融犯罪的“一条龙”产业链：前端是“钓鱼”团队负责获取原始数据；后端则是专业的“洗钱”团队负责将赃款“漂白”。

本次行动重点打击的正是后端洗钱环节。调查显示，该团伙在罗马尼亚设立了专门的“账户工厂”，嫌疑人使用伪造的罗马尼亚身份证件，开设大量银行账户。被骗取的资金一旦到账，便会通过这些账户进行快速、多次的转账操作，并借助各种在线支付平台和加密货币交易，将资金层层转移、分散隐藏，以逃避追踪。

“这就是典型的‘分层洗钱’（Layering）。”芦笛说，“他们利用不同国家的金融系统差异和监管漏洞，让资金像水流一样在无数账户间穿梭，最终汇入难以追查的终点。加密货币的匿名性更是为他们提供了完美的‘避风港’。”

国际合作破局：单打独斗已成过去

面对如此复杂的跨境犯罪，单一国家的力量往往捉襟见肘。此次行动的成功，关键在于Eurojust的深度介入。该机构不仅协助罗马尼亚和摩尔多瓦成立了联合调查组（JIT），还为调查提供了资金支持，并协调双方执行“欧洲调查令”（European Investigation Order），实现了证据共享和同步行动。

“这说明，对抗全球化的网络犯罪，必须依靠全球化的司法合作。”芦笛评价道，“犯罪分子躲在暗处，利用国界逃避打击，而我们则要用更紧密的联盟把他们围起来。Eurojust这样的机构，就是连接各国执法力量的‘神经中枢’。”

普通用户如何自保？专家给出三点建议

虽然此次行动打击的是大型犯罪集团，但芦笛提醒广大网民，防范意识永远是第一道防线：

警惕“官方”来电/短信：任何索要密码、验证码或要求转账的“官方”电话，99%都是骗局。请直接挂断，通过官方网站公布的渠道核实。

不点陌生链接：收到可疑邮件或短信，切勿轻易点击其中链接。尤其是那些声称“账户异常”“快递问题”“中奖通知”的信息。

保护个人信息：避免在非必要场合透露身份证号、银行卡号等敏感信息。定期检查银行账户流水，发现异常立即报警。

此次跨国行动的成功，不仅是对犯罪分子的一次沉重打击，也为全球网络安全治理提供了宝贵经验：唯有打破壁垒，携手合作，才能真正织牢这张守护数字世界的“天网”。

编辑：芦笛（公共互联网反网络钓鱼工作组）