央行又一重磅涉支付类风险提示函！这类商户信用卡日限1000

2019年根据媒体报道，截至目前已经有一百多家非法“第四方支付”平台被查获、关停，涉及到的非法资金至少数十亿。

缺乏统一监管的聚合支付滋生了监管套利空间,如屡禁不止的“二清”模式、为黑产提供渠道等问题。

公安部网络安全保卫局巡视员张宏业介绍，“第四方支付”平台又称聚合支付，聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供综合支付结算业务，是目前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

据爆料迷获悉，近期央行针对聚合支付行业存在的乱象发布了《金融风险提示函》。

针对目前聚合支付行业存在的虚假商户、违规变相接入博彩等非法交易平台等众多风险点提出了相关明确要求：

1、强化商户身份核验；

2、通过工商登记系统核验商户证照真实性；

3、加强交易监测，包括对同一个身份证件在同一家支付机构办理的全部小微商户进行限额管理，通过系统设置基于信用卡的条码收款金额日累计不超过1000元，月累计不超过1万元等措施；

移动支付领域新一轮洗牌来了？

支付领域的强监管仍在持续，近期接近监管的人士透露，聚合支付管理规范正在制定中，聚合支付将迎来统一监管。在生活中，聚合支付给我们提供了极大的便利，然而缺乏统一监管的聚合支付也滋生了监管套利空间，如屡禁不止的“二清”模式、为黑产提供渠道等。据悉，在“断直连”落地后，监管也在着手制定统一的聚合支付新规，聚合支付的新一轮洗牌在即。

据新快报记者了解，此前聚合支付的主要盈利来自于支付机构的返佣，而这一两年来，手握流量玩法多样，“支付已经不是最赚钱的部分了。”某聚合支付负责人表示，还有给商户提供推广、运营服务、为B端和C端用户提供金融服务等等。

据新快报记者不完全统计，仅在今年上半年就有七八家聚合支付获得融资，2018年全年也有十余家得到融资。

“二清”模式风险大，非法支付现象屡禁不止

事实上，早在2017年央行就下发《关于开展违规“聚合支付”服务清理整治工作的通知》，对于开展业务的聚合支付服务商定位于收单外包机构，并提出不得从事商户资质审核、资金结算、收单业务交易处理等核心业务；不得伪造、篡改或隐匿交易信息；不得采集、留存特约商户和消费者的敏感信息等要求。

2018年年中，全国金融标准化技术委员会就聚合支付安全技术规范征求意见，并提出了关于聚合支付技术平台的基本框架，规定了聚合支付系统实现、安全技术、安全管理、风险控制等要求。