2万合规风险点！银行合规风险管理解决方案”外规内化“！

智

能

法

规

数

据

库

金融监管研究院3年来积累了大量的原创政策解读，政策梳理，但是很多解读信息淹没在互联网快速消费的信息洪流中，如何更加专业化解读，专业化对比不同领域的监管规则，识别有效性，我们通过多年的积累和沉淀，终于推出了最新版的金融监管政策智能法规库。为解决银行内部管理和业务流程无法适应快速变化的监管环境矛盾，我们专门打造了监管政策风险点数据库，力争将监管政策和银行全业务流程融合起来，后续每天更新维护数万条监管政策风险点（或称之为”负面清单“）。

一、法规关联条款演示

二、典型处罚案例演示

三、分类按照业务场景查询演示

四、法询智能法规数据库系统有哪些优势？

数百个分类标签，让主题查询更简单

强大的法规关联、构建独有全金融法规体系

处罚案例+法规查询，在监管发文中学习业务

数据更新迅速，获取更快捷

五、服务方案

1、账号购买

单个账号6000元/年，购买多个账号可以免费赠送部分试用账号。

2、API接口

法询研究部当日在后台管理提供内容，入法询数据库后，客户会通过我们提供的API接口即时更新数据（也需通过签名认证和token验证），供客户自己开发的平台调用，但只供调用，法询的数据不入客户的数据库。如果客户自己的系统对安全性要求不是高级别的严格，这个平台也完全可以对接客户自己的系统。

优点：数据更新即时，技术成本降低。

3、数据植入

法询研究部当日在后台管理提供内容，法询平台更新内容后，会在当日晚某个时间点打包package数据包，提供给客户，客户通过签名认证和token验证获取package包，通过技术处理，把安全可行的数据入到自己的数据库（发现冲突问题反馈给法询），供客户自己开发的平台调用，这个平台可以对接客户自己的系统，单点登录，并可按原系统的分部门分权限使用。

4、外规内化

对于大型金融机构而言，大约面临数千个内部流程需要动态管理，这些流程还需要适应业务发展、内部组织架构调整、外部监管环境变化。在内控环节银行一般构筑了三道防线，进行检查和风险防范，其中第二道防线的合规检查主要也是基于这样的监管风险点评估。

单就外部监管环境变化而言，如何将2万-3万个监管合规关键风险点嵌入银行业务和控制的每一个环节，写入内部流程，并且严格推进执行，同时又需要兼顾风险点的风险的等级、行内目前架构和操作方式的差距，法询希望能够秉承专业化思路提供外规内化的可行解决方案。彻底变革现有合规管理框架和体系，将监管合规要求融入银行系统管理框架。

该方案为数据库植入式服务+合规咨询服务为一体，执行周期一般为1年左右。

优点：

安全性更高，能严格跟自己的内部系统对接，只需单点登录，并可分部门分级别权限去使用。适合于对安全性要求很强的机构。法询提供每日数据包更新服务。

后续可以进一步实现外规内化，将行内的内部流程和监管政策实现联动。