“惹怒”欧盟，马耳他加密天堂地位或将不保

小葱APP 9月13日讯，作者：刘湾，转载请注明出处。

面对来自欧盟委员会的质疑与指责，马耳他总统Joseph Muscat仍显得信心满满。

彭博社报道，Muscat本周一的一次采访中放言：“风险始终在我们的计划内。”他以在线赌博业在马耳他的振兴为例，意在表明加密产业也可以再现这一辉煌。“在线博彩业方兴未艾时，我们推出了适宜的监管措施，如今也一样。我们会再一次成为行业的奠基者。”

但面对多名高层领导身陷洗钱、腐败等罪名的指控，马耳他却始终未能自证清白；总统Muscat的态度似乎也将欧盟彻底“惹怒”——在欧洲议会和欧洲银行管理局接连“炮轰”之下，这个依靠极低税率发展金融业、在短时间内迅速成为“加密天堂”的岛国或将失去其经济赖以发展的基础。

“小国寡民”如何演变为加密货币中心？

得益于低税率等政府支持，加密货币产业在马耳他得到飞速发展，使其被冠以“数字货币避难所”之名。

自2018年3月币安宣布在马耳他建立为加密资产投资者服务的银行后，ZB.com、Bittrex等大型交易所也纷纷在马耳他开设分支机构。马耳他议会三项法案的通过，则为区块链、加密货币和DLT技术建立了第一个监管框架，使马耳他成为世界上第一个为区块链、加密货币和DLT运营商提供官方法规的国家。

《彭博商业周刊》指出，“小国寡民”发展模式中，可以绕开臃肿的官僚机构，转而发展那些重视计算机技术、而无需消耗太多自然资源的信息产业。随着2004年加入欧盟，马耳他为外资提供的5%税率（欧盟国家平均为22%）吸引各类金融服务公司进入国内，正是走出了一条以金融信息产业兴国的发展模式。

但2013年总统Muscat上台执政后，随即推行国民护照销售计划。截至今年初，出售护照为马耳他政府带来了6亿欧元的巨额流动资金，但也引发了欧盟官员对于黑钱、有案底人员进入欧洲金融市场的忧虑。

据彭博社报道，欧洲银行管理局近日宣布马耳他监管机构违背反洗钱法则。而此前，欧洲议会则认为马耳他法律中存在“系统性缺陷”；意大利一家调查机构也指出，马耳他在线博彩平台容许意大利黑手党向企业部门渗透，以作为“洗黑钱”之途径。

马耳他调查记者Galizia在博客中曾谴责Muscat将马耳他变成了数字加密货币之都，并带来各类腐败。她详细描述了马耳他在线博彩与黑手党之间的联系，也指控总理妻子本人涉嫌洗钱行为。

这名记者本人则于去年10月死于汽车炸弹，凶手身份未明。

惹怒欧盟，总统仍表示乐观

马耳他总统Mascut对加密经济的前景相当乐观，并且不但不认为加密货币会助长洗钱之风，反而强调区块链技术会成为反洗钱途径之一。据彭博，Mascut周二表示：“区块链技术为尽职调查、反洗钱等问题提供了解决路径，如今整个欧洲都十分重视反洗钱运动，我相信这项运动不会在马耳他这样特殊的国家遇到阻力。”

但欧盟的质疑与调查仍在继续，如若马耳他政府未来一段时间仍对金融腐败、洗钱、赌博与走私持纵容态度，将影响到其他成员国的利益。今年 3月，欧盟议会投票希望实现“税率一致”，希望可以在欧盟实现统一的企业税率。该提议由非营利机构 Tax Justice Network 提出，其报告预测该欧盟政策将使马耳他的税收收入减半。

“区块律动”则推断指出，这件事情有多种结果：马耳他接受欧盟监管，税收下降，经济倒行；马耳他不接受欧盟监管，退出欧盟，公民计划失去意义；等等其他结果。无论哪一种，对于数字加密货币交易所如币安、Bittrex、OKEx、CPOOT、ZBX、ABCC、STASIS 等来说，风险如同投资数字加密货币一样，都是很高的。而来自欧盟委员会的投票很可能使马耳他的金融地位不保。

但Muscat仍相信，如同过去开创性地推出在线博彩业监管措施一样，马耳他未来也将会通过监管手段使加密产业带来的诸多问题迎刃而解。

彭博还称，马耳他正与PwC合作建立区块链产业牌照制度，这一制度将在11月正式推出。