摩斯和华瑞银行反赌诈合作案例，荣获“上海金融科技优秀解决方案”奖

摩斯荣获“上海金融科技优秀解决方案奖”

蚂蚁链摩斯

华瑞银行

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获奖内容

蚂蚁链摩斯凭借与华瑞银行合作的“基于摩斯隐私计算平台的反赌诈项目”，成功入选“2023年度上海金融科技优秀解决方案”。

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反赌诈相关背景

电信诈骗、跨境赌博等问题危害经济安全，影响社会稳定。涉赌涉诈“资金链”治理是央行及各金融机构的重要工作。但单个机构的赌诈数据样本不充足，不足以支撑构建高效的识别模型，主要体现在：1、赌诈样本量不足；2、支付交易链路不闭环；3、模型推断和预测能力不准确；4、对抗灰产AI技术不完善；5、反赌诈长效治理机制不健全等。需投入大量人力资源对可疑交易进行识别。

人民银行联合有关部门印发的《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》中，强调推动实现行业信息共享，将“联防联控、长效整治”作为基本原则。

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摩斯提供隐私计算技术支持

由于联防联控过程中涉及用户隐私和商业机密，无法直接进行数据交互，隐私计算成为解决数据安全合规流通的关键手段。

以本次摩斯&华瑞案例为例，双方通过摩斯隐私计算平台进行数据加密交互及机器学习建模，实现数据流通全程可用不可见。在联合建模过程中，融入了蚂蚁8年反赌反诈工作中归纳总结的风险识别特征，用于提升模型能效。在业务开展过程中，赌诈识别模型可对交易账号进行实时风险评分，帮助银行提前阻断风险。

上海华瑞银行数字风控部相关负责人表示，“上海华瑞银行率先将该模型用于赌博风险防控、电诈受害人保护、资金风险管控等方面，取得了显著的治理效果，仅上线2个月内，保护数百名被电诈客户，挽回损失金额数百万元。也期待更多金融机构能一起合作，形成更完整的‘资金链’联合治理体系，提升金融行业整体安全水位。”

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基于隐私计算的反赌诈方案显成效

蚂蚁自2015年开始探索反赌反诈的智能风控技术，并于2016 年起布局隐私计算，探索行业数据协作的创新方案。摩斯作为蚂蚁集团的商用隐私计算平台，在联合风控方向上已服务80余家金融机构。

实践证明，基于隐私计算的反赌诈方案，不仅可以有效提升银行反赌诈交易识别效率，用于在事前深度感知和挖掘异常风险，事中对风险进行识别和预警，事后对异常风险进行智能审理，降低人工审核工作量，大大节约银行人力成本。而且，利用科技手段帮助银行构建反赌诈防火墙，有助于保护被害人资金安全，具有重要的社会意义。