全面预算管理助力金融租赁行业客户数字化管理升级

近年来，以金融科技（Fin-Tech）构建企业管理新生态，全面推动数字化转型已成为金融机构的普遍共识。金融租赁行业历经数次行业经济周期及监管变革，加之属于资金密集型行业，对于资金的管理要求较高，为提高在新环境下的适应性，越来越多的金融行业客户以财务数字化转型为切入点，承接企业战略目标，建设企业全面预算管理体系，发挥全面预算管理在企业价值创造中的引导作用，实现企业智能化、动态化、精细化的预算管理需求。

项目目标：

借助全面预算管理系统，实现资源整合和高效利用

金融租赁公司一般业务版块较多，随着企业的高速发展，为满足各个融租项目的管理需求，公司内部一般会同时使用了多套业务、财务等系统，短期看虽能解决企业当下的管理难题，但实际却让企业的内部IT环境变得更为复杂。

由于各系统数据无法共享，数据管理口径不统一，企业在进行预算编制时，需要反复通过电话、邮件跨部门跨层级沟通，等待信息化部门提供原始数据，财务部门经常需要花费数天时间来解决一个事业部的问题，同时随着企业业务的不断发展，组织架构也面临着经常性的调整。这些因素导致企业的年度预算编制周期长，编制过程中需要耗费大量的人力物力，且预算编制过程难以控制，多系统间数据融合困难，让企业难以通过预算管理为企业赋能。

针对上述管理难题，智达方通建议金融租赁行业客户可通过引进外部咨询实施团队启动全面预算管理项目，在深化全面预算管理的基础上，进一步改善经营效益分析体系，建立符合企业长远健康发展需要的财务内部控制体系，借助全面预算管理数字化升级这一重要手段，高效整合和利用企业现有资源，以更好地满足企业的管理需要。在此过程中，企业可实现财务管理的三个转变，即从核算会计向管理会计转变，从粗放式管理向精细化管理转变，财务交易手段向自动化智能化方向转变。

项目建设内容：

兼顾差异与标准，建立覆盖全员、全过程、全业务的全面预算管理体系

建立一套覆盖全员参与、全过程管控、全业务的全面预算管理体系，可充分发挥全面预算管理对公司资源配置、管控与绩效考核的作用，细化预算编制、分析颗粒度，构建以项目为主线的预算编制体系。借助全面预算管理系统，将企业从原来的手工预算管理作业中解放出来，满足事前、事中、事后全流程管理需求，实现预算编制、预算上报、预算审批、预算分析的实时动态化管理，从而促进管理效率的提升。

01

预算管理体系化

根据企业战略要求和业务发展规划，在财务预测和决策的基础上，按照全面预算管理的原则和方法，对预算年度内财务活动进行规划和安排，明确财务目标，落实财务管理措施，并提供财务绩效评价的一系列管理手段。

以多维度指标体系为基础，搭建满足管理现状，并能够灵活调整，可扩展性较强的预算管理体系。

02

一体化流程管理

明确各预算管理流程的责任主体及管理职责，厘清纵向管理层级与横向业务与财务的管理职责与界面。

03

差异与标准兼顾

搭建共性与个性兼顾的预算管理体系，设计统一的全面预算管理系统平台，并根据企业不同业务及部门的管理水平差异，设计灵活配置模型及报表。

04

深化业财融合

以业务计划为预算编制起点，建立业务计划、业务预算与财务预算的衔接，形成以价值目标为导向，业务计划为基础的业务、财务一体化预算机制。

项目重点及解决方案：

多维建模、统一管理、业财联动

在系统建设方案上，金融行业企业应采用基于多维数据库平台的全面预算管理系统，从预算组织建立、预算流程管理、预算模型搭建、预算系统建设四个方面推进系统落地，细化各个节点的关键目标，确保项目顺利进行。智达方通结合多年行业项目经验，总结金融租赁公司的项目实施重点主要有以下几点：

01

实现多维技术与业务场景融合

根据维度管理功能、维度口径管理、维度体系建模等，梳理出满足企业业务特性的维度，构建适合企业预算业务的维度体系。

通过模型构建出各类业务应用,更加清晰的表达业务内容,使用户对业务构成更了解。

通过模型进行逻辑加工,借助于系统的规则逻辑设计器，将复杂多样的业务流程化。且整体计算时可查看到计算过程和状态。

通过模型进行数据加工，大大减少冗余计算过程，提高运算性能。

02

统一业务管理口径，提升协同效率

金融租赁公司一般业务板块多，不同的业务部门往往使用不一样的系统，随着企业信息化程度越来越高，各种系统里的数据也越来越庞杂，数据指标口径不统一问题的存在掣肘了管理层决策。可通过指标梳理和数据标准建设，实现全面预算管理系统与不同业务系统的数据整合，通过预算编制统一管理口径，不仅能够提升企业协同和协作效率，也便于管理层通过统一管理平台快速洞察企业运营情况，让决策“有数可依”。

03

结合企业管理需求，实现预算管理版本维度应用

按照预算管理级次，采取自下而上方式，按时汇总上报。预算版本对应到预算版本维度，按照预算申报版、预算修订版、上报上级单位版、预算下达版、预算调整版、预算执行版的不同，在全面预算管理系统中针对不同的预算版本，设置差异化的编制要求、差异化的数据关联配置和差异化的系统权限配置。

04

统一报表权限管理，不同用户不同权限配置

通过统一预算管理平台，对系统用户、报表资源、数据等进行统一管理，针对不同管理层级，可灵活设置对用户、报表、数据等的权限管理和权限控制，实现不同的用户分配不同的权限配置。

05

形成数据交互，满足预实分析

金融租赁公司一般有多套业务、财务等系统，指标类型多，计算冗杂，可通过全面预算管理系统实现与ERP、业务系统、报销系统等数据联动，打破数据边界。预算系统可调用其他业务系统的历史数据和实际数据，并能将预算数据、调整数据及时反馈到业务系统中实现预算控制。系统要能够支持多种预警方式，提供执行比较分析、趋势分析、地图分析预警、管理者仪表盘等功能。可对重点关注的预算进行实时或周期性的分析、过滤、提交与汇报。真正实现预算的事前管控、事中比较、事后分析，让管理层能够全方位、多角度的洞察企业经营管理情况。

项目价值：

构建业财一体化数据平台

全面预算管理项目实施后，能够有效缩短企业的预算编制周期，以智达方通全面预算系统为例，系统内置工作流程，实时动态化计算，实现数据在多维度上的灵活汇总，增加数据应用效率，将财务部从大量重复整理编制报表工作中解放出来，将更多时间和精力用于预算管理、财务分析上，为科学决策提供可靠的分析数据。

通过全面预算管理系统，企业可将预算目标层层分解，由预警控制填报达到既定要求，减少冗余流程，降低编制成本。同时预算系统提供了可靠的滚动预算，保障后台与前中台部门的沟通顺畅，业务计划可及时跟随项目需求变化做出调整。在数据的支撑下，管理层对企业绩效有了“总览”视图，管理决策不再只凭经验感觉，而是以数据分析作为决策依据。

智达方通全面预算系统可打通与租赁系统、资金系统、FTP系统、大数据平台、PA盈利分析系统、财务系统等之间的数据壁垒，通过统一数据指标口径，形成业务和财务系统一体化深度融合，帮助企业建立了业财数据共享新机制。

未雨绸缪，居安思危。金融租赁全面预算管理解决方案，旨在帮助企业通过全面预算管理变革，打造公司数字化引擎，通过规划先行、组织重构、业务指导、系统建设、数据驱动、管理会计场景应用，将“财务语言”转变为“管理语言”和“业务语言”，优化资源配置效率，为各项业务活动提供数据支持和方向支撑，让数据成为企业的生产力，为企业管理层、业务层提供更加前瞻性、科学性和主动性的管理决策，打通企业系统间数据壁垒，让企业可以更好地服务客户，从而深化管理创新，为金融租赁业务的高质量稳定增长贡献智慧和力量。