软件需求管理：Visual RM 如何做到研发管理过程中需求清晰进度可控

—— 以银行新核心系统实现为案例

在金融科技飞速发展的当下，银行新核心系统的升级与落地成为提升银行竞争力的关键。然而，新核心系统涉及业务模块多、需求复杂多变，传统需求管理模式往往面临需求混乱、进度失控等问题。维普时代软件有限公司的 Visual RM 需求数智化平台，凭借 “线上化、结构化、资产化、智能化” 四大核心能力，为银行新核心系统需求管理提供了有效解决方案，实现了研发过程中需求清晰、进度可控。

一、银行新核心系统需求管理的痛点：传统模式下的 “四大困境”

🔴 需求碎片化，交叉冲突严重

银行新核心系统涵盖个人金融、公司金融、信贷管理、支付结算等多个业务领域，需求分别由不同业务部门提出，常以零散文档形式传递，缺乏统一管理。某银行在新核心系统初期筹备阶段，业务部门提交的需求文档超 200 份，其中 30% 存在内容交叉甚至冲突，如 “个人贷款额度计算规则” 在信贷部门与零售部门的需求描述中存在差异，导致科技部门初期开发方向混乱。

🔴 变更失控，传递失真

新核心系统开发周期长（通常 1-2 年），业务需求易受政策、市场环境影响发生变更。传统模式下，变更依赖邮件通知或线下会议，无结构化记录，且变更影响范围难以精准评估。某城商行新核心系统开发过程中，因 “存款利率市场化调整” 导致存款模块需求变更，变更信息未及时同步至测试团队，使得已完成的测试用例全部返工，延误工期 1 个月。

🔴 进度不可视，计划难落地

需求与开发任务、测试用例缺乏有效关联，管理人员无法实时掌握需求落地进度。某股份制银行新核心系统开发至中期时，仅通过 Excel 表格跟踪进度，发现 “账户管理模块” 需求有 15% 未明确分配至开发人员，且部分已分配需求的开发进度滞后计划 40%，但因发现较晚，难以快速调整资源。

🔴 资产难沉淀，复用率低

新核心系统开发过程中产生大量需求文档、设计方案，但传统管理模式下，这些资产分散存储，无标准化分类，后续系统迭代或相似功能开发时无法复用。某银行新核心系统上线后，开发 “信用卡分期功能” 时，未发现此前个人贷款模块已有的 “分期利率计算逻辑” 需求资产，导致重复开发，增加 30% 工作量。

二、需求管理的破局之道：四大核心能力实现 “需求清晰 + 进度可控”

（一）结构化拆解：打破需求黑盒，实现 “需求条目化管理”

🟢 自动拆解与标准化

支持将银行新核心系统的复杂需求文档，按 “业务领域 - 系统模块 - 功能点” 三级结构自动拆解为标准化需求条目。例如，将 “个人金融业务需求文档” 拆解为 “账户开户”“存款管理”“取款转账” 等子模块，每个子模块再细化为 “开户资料验证”“存款利率计息” 等具体需求条目，每个条目包含 “需求描述、优先级、验收标准、关联业务规则” 等关键信息，避免需求模糊。

🟢 多维度关联与跟踪

可建立需求条目与开发任务、测试用例、投产版本的关联关系。以银行新核心系统 “信贷审批模块” 为例，某需求条目 “企业贷款审批流程优化” 可直接关联开发团队的 “流程代码开发任务”、测试团队的 “审批流程测试用例”，管理人员通过相关平台即可查看该需求从 “提出 - 开发 - 测试 - 上线” 的全链路状态，确保需求不遗漏、不偏离。

（二）线上化协同：打通跨部门壁垒，实现 “需求透明化流转”

🟢 多人实时协同编制

提供高度仿真 Office/WPS 的在线编辑功能，银行新核心系统的业务人员、科技人员可同时在线编写或修改需求。例如，零售业务部门人员编写 “个人理财产品认购需求” 时，科技部门的架构师可实时在线评论 “该需求需对接总行风控系统”，并补充技术实现要求，避免后期沟通返工。同时，所有修订痕迹自动保留，支持版本回溯，防止需求版本混乱。

🟢 全流程线上管控

覆盖银行新核心系统需求 “受理 - 分析 - 拆分 - 评审 - 开发 - 测试 - 投产” 全生命周期，每个环节设置标准化流程节点。需求提交后，系统自动分配至需求分析师进行分析，分析通过后发起线上评审，评审意见直接关联需求条目，无需线下收集汇总。例如，某银行新核心系统 “支付结算模块” 需求评审时，业务、科技、风控部门人员在线提交评审意见，1 天内完成评审，较传统线下评审效率提升 60%。

（三）智能化辅助：提升需求质量，实现 “变更精准化管控”

🟢 AI 智能审核与优化

AI 功能可自动校验银行新核心系统需求的完整性、一致性与合规性。例如，AI 会识别出 “需求描述未明确优先级”“验收标准不可测试” 等问题，并给出优化建议；同时支持 AI 润色与扩写，如将业务部门模糊的 “提升转账效率” 需求，优化为 “实现个人网银转账实时到账，单笔转账限额 50 万元，系统响应时间≤1 秒”，确保需求清晰可落地。

🟢 变更影响自动分析

当银行新核心系统需求发生变更时，会自动关联该需求条目下游的开发任务、测试用例、关联模块，生成变更影响报告。例如，“贷款利率计算规则调整” 需求变更后，系统快速识别出需同步修改 “贷款合同生成模块”“利息核算模块” 的开发任务，以及 15 条相关测试用例，并推送至相关负责人，变更影响评估时效提升 80%，避免变更 “牵一发而动全身”。

（四）资产化沉淀：激活历史价值，实现 “需求高效复用”

🟢 企业级需求资产库构建

将银行新核心系统的需求条目按 “业务架构、应用架构、产品架构” 等维度分类存储，构建企业级需求资产库。例如，将 “信贷管理领域” 的需求资产细分为 “个人贷款”“企业贷款”“不良资产处置” 等子库，支持按关键词、业务场景、需求类型多维度检索。某银行开发新核心系统 “消费贷模块” 时，通过资产库快速找到 3 年前 “个人经营贷” 的 “贷后还款提醒” 需求条目，直接复用，缩短需求编制时间 40%。

🟢 智能资产推荐

在需求编制过程中，AI 会基于当前编写内容自动推荐资产库中可复用的需求条目。例如，业务人员编写 “新核心系统信用卡账单分期需求” 时，平台自动推荐资产库中 “个人贷款分期利率计算”“分期还款计划生成” 等相关条目，用户可一键引用并适配格式，减少重复劳动。

三、案例实践：某股份制银行新核心系统的 “需求管理蜕变”

（一）项目背景

某全国性股份制银行计划升级新核心系统，涵盖 12 大业务领域、56 个系统模块，涉及 300 + 业务部门参与需求提出，预计开发周期 18 个月。项目初期采用传统需求管理模式，出现需求交叉冲突、进度滞后等问题，后引入相关需求管理平台进行整改。

（二）需求管理平台落地措施

1. 需求结构化梳理：组织业务与科技团队，通过需求管理平台将已收集的 800 + 需求文档拆解为 2300 + 标准化需求条目，明确每个条目的优先级、验收标准及关联业务规则，解决需求碎片化问题；
2. 线上协同流程搭建：搭建 “需求受理 - 分析 - 评审 - 开发 - 测试” 线上流程，设置各环节负责人与时效要求，例如需求分析需在 3 个工作日内完成，评审需在 2 个工作日内反馈意见；
3. 变更管控机制建立：启用 AI 变更影响分析功能，所有需求变更需通过平台发起申请，系统自动生成影响报告，经业务、科技、风控部门审批通过后方可执行；
4. 资产库复用推广：将银行历史核心系统的 1500 + 需求资产导入平台，构建新核心系统专属需求资产库，鼓励需求编制时优先引用已有资产。

（三）项目成效

✅ 需求清晰度提升：需求交叉冲突率从 30% 降至 5%，需求描述不明确导致的开发返工率从 25% 降至 8%；

✅ 进度可控性增强：通过需求看板与驾驶舱，管理人员实时掌握各模块需求进度，开发任务延期率从 40% 降至 12%，整体项目周期缩短 2 个月；

✅ 资产复用率提升：需求复用率从 5% 升至 40%，重复开发工作量减少 35%，节省开发成本约 1200 万元；

✅ 协同效率优化：跨部门需求沟通时间减少 60%，需求评审周期从 7 天缩短至 2 天。

该银行科技部门负责人评价：“需求管理平台让新核心系统的需求管理从‘混沌无序’变为‘清晰可控’，不仅保障了项目按时落地，更让需求资产成为后续系统迭代的重要资源。”

四、总结：需求管理的 “数智引擎” 助力银行核心系统建设

在银行新核心系统这类复杂项目中，需求清晰与进度可控是项目成功的关键。通过结构化拆解让需求 “看得见、摸得清”，线上化协同让流程 “透得明、走得顺”，智能化辅助让变更 “控得住、改得快”，资产化沉淀让价值 “用得上、传得久”，彻底破解传统需求管理的痛点。

对于金融行业乃至其他需要复杂需求管理的领域，Visual RM 不仅是一款工具，更是一套 “需求全生命周期数智化管理方案”。它帮助企业将需求转化为核心资产，推动研发管理从 “经验驱动” 向 “数据驱动” 转型，为数字化项目的成功落地提供坚实保障。