人工智能如何改变华尔街——高盛交易员被机器学习系统解雇？

【新智元导读】技术正在重塑生活。在各行业都已经开始运用AI提升效率，有“华尔街狼”之称的股票交易员正处在大规模失业的前夜。这一切究竟缘何而起又会如何变革金融业？

去年一整年，我们一直担心AI技术的发展是否会让300万卡车司机丢了工作。不过让人大跌眼镜的是，眼下要丢了工作的不是卡车司机而是华尔街交易商和对冲基金经理，虽然他们有能力购买最贵的跑车，也有能力雇佣 Elton John 参加他们的汉普顿之家聚会。

像高盛一样的金融巨头和许多顶级的对冲基金都在开发人工智能驱动系统。这或许表示AI在市场趋势预测方面的确比人做得更好。美国AI的投资人和美国竞争力委员会的高级顾问 Mark Minevich 表示，高收入的交易员会被毫不留情地抛弃，就像一群被关闭了工厂赶走的工人一样。

“它（AI）真的会打击到华尔街的灵魂，”Minevich 和我说。“它会改变纽约。“

软件24小时不停学习

旧金山的 Sentient 和位于中国香港的 Aidyia 等一些有代表性的 AI 交易系统公司正在不断涌现。2014年，高盛投资并开始安装一个名为 Kensho 的 AI 驱动的交易平台。一个叫 walnut 算法的创业公司，从头设计了一个AI平台。原来战绩不太理想的对冲基金公司 Bridgewater Associates 在内部孵化了一个 AI 系统并结合实际交易使用。Bridgewater 系统 由David Ferrucci 领导，他曾领导 IBM 开发了赢得Jeopardy 比赛的 Watson 计算机。

AI 交易软件自动搜索获取大量的数据来了解世界，然后对股票，债券，商品和其他金融工具进行预测。这些机器可以摄取书籍，推文，新闻报道，财务数据，收入数字，国际货币政策甚至星期六夜现场草图，任何可能帮助软件了解全球趋势的信息。AI 可以帮助处理这些信息，永远不累，总是学习和完善其预测。

机器人如何拯救全球经济

Eurekahed 监测了23个应用人工智能软件的对冲基金，发现它们的表现超过了主要依赖人的资金。 Quants 则把数学理论、计算机与现代金融结合起来，使用量子物理、微积分、概率统计、几何等高深莫测的专业知识来分析市场，过去十年中一直是对冲基金的宠儿，他们主要依靠历史数据来创建一个可以预测市场趋势的模型。 AI也可以这样做，但AI可以随时观看即时数据并从中学习以不断改进其模型。这样，量化模型就像一个静态的医学教科书，而AI的学习机器就像一个执业医生 。 “使用历史数据回溯测试建立的交易模型通常无法实时提供良好的回报，”Eurekahedge 出具的报告表示。

人类交易者和对冲基金经理机会变得越来越小，在很大程度上是因为他们的人性。Sentient 的联合创始人兼计算机科学家 Babak Hodjat 说：“人类有偏见和敏感，有意识和无意识，这些，在苹果 Siri 的发展中发挥了作用”。

对我来说，很难依赖于那些基于人的直觉和理性，而不是依赖于纯粹的数据和统计数据告诉你的东西。

根据商业智能公司 Coalition Development 的统计，12个最大投资银行的员工在销售，交易和研究方面的平均薪酬为50万美元。许多交易者收入达到数百万美元。根据行业调查显示，2015年，五家对冲基金经理人薪资达到10亿美元或更多。如果你认为 Carl's Jr. 公司有动力用每小时8美元的快餐店员工替换机器人，想象一下每年要花一美元雇佣（原来的成本是每小时500美元）交易者的推动力会有多大

交易者会发生什么？

高盛展示了交易者是如何逐步被自动化的。 2000年，其位于纽约的美国现金股票交易柜台雇用了600名交易员。今天，该操作仅剩两个股票交易者，剩下的工作由机器完成。 Kensho首席执行官丹尼尔·纳德勒（Daniel Nadler）在接受“纽约时报”采访时说：“10年内，高盛的人数将显着减少。每个主要金融公司的每个交易层都会发生同样的情况。

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